Россияне сталкиваются с блокировками на Bybit EU и Revolut: что происходит и как действовать
Российские пользователи сообщают о заморозке счетов и отказах в верификации на европейских площадках Bybit EU и Revolut. По словам пострадавших, ограничения связаны с новым, 19-м пакетом санкций ЕС от 23 октября 2025 года: комплаенс-фильтры жёстко учитывают именно гражданство, а не место проживания. Даже наличие действующего ВНЖ в странах Союза не гарантирует создание аккаунта или сохранение доступа.
Ключевое: ограничения по гражданству, а не по адресу проживания
Сообщения пользователей и ответы служб поддержки указывают: в релевантных сценариях применяется проверка по паспорту/гражданству, а не по адресу. Это означает, что владельцы ВНЖ или долгосрочных виз при гражданстве РФ могут получить отказ в KYC/онбординге, а действующие аккаунты — блокировку до полной проверки, вплоть до заморозки операций.Почему сейчас: 19-й пакет санкций ЕС и крипто-ограничения
Принятый 23 октября пакет расширил финансовые и криптовалютные меры: под запрет попадают отдельные криптосервисы, усиливается контроль платёжных и обменных операций, уточняются обязанности провайдеров по проверке пользователей и блокировке рисковых юрисдикций/категорий. Регулирование отражается в процедуре KYC/AML, где признак «гражданство РФ» становится самостоятельным основанием для отказа или прекращения обслуживания.Чем отличаются платформы: Bybit EU vs глобальные сервисы
Важно различать европейские и глобальные юрисдикции. Речь идёт о подразделении Bybit EU, работающем под европейскими правилами, а не о всей экосистеме Bybit Global. Аналогично, Revolut — это лицензированная в ЕС финтех-платформа с банковской лицензией в отдельных юрисдикциях, на которую напрямую распространяются санкционные нормы ЕС. Отсюда — более жёсткая фильтрация по гражданству и шаблоны «account frozen / KYC refused».Типовые сценарии, о которых сообщают пользователи
- Отказ в KYC при первичной верификации: гражданство РФ → отказ без учёта ВНЖ.
- Заморозка работающего счёта: запрос повторной верификации; до завершения — запрет операций, вывода/пополнения.
- Запрет на открытие новых аккаунтов: блокировки на этапе онбординга в EU-подразделениях.
Что делать пользователям: практические шаги
- Сохраняйте переписку с поддержкой: запросите официальный текст отказа/заморозки и перечень документов.
- Проходите KYC строго по правилам: любые попытки «обойти» требования (ложные данные/документы) ведут к окончательному блоку и рискам по AML.
- Проверяйте юрисдикцию сервиса: EU-подразделение ≠ глобальная платформа; условия различаются.
- Оцените альтернативы вывода/хранения: при заморозке готовьте подтверждения происхождения средств (SoF/SoW) и банковские реквизиты для потенциального возврата.
- Рассчитайте налогово-правовые последствия: перевод активов в иные юрисдикции может порождать новые обязанности; проконсультируйтесь с профильным юристом.
Риски и комплаенс: почему сервисы действуют жёстко
Европейские провайдеры, включая криптосервисы, несут ответственность за нарушение санкций и AML-режима. Проще и безопаснее ввести жёсткий «категорийный» фильтр (в т.ч. по гражданству), чем рисковать штрафами и отзывом лицензий. Поэтому даже добросовестные клиенты попадают под массовые шаблоны, а рассмотрение отдельных кейсов занимает недели.Как снизить операционные риски на будущее
- Диверсифицируйте хранение: холодные кошельки + несколько регулируемых провайдеров в разных юрисдикциях.
- Поддерживайте «пакет комплаенса»: SoF/SoW, налоговые декларации, договоры и выписки — храните в одном месте, обновляйте ежегодно.
- Следите за юр. статусом подразделений сервисов (EU vs non-EU), особенно после «миграций» лицензий под MiCA.
- Не держите длительно крупные остатки на финтех-счетах, ориентированных на ритейл: они первыми ужесточают фильтры.
Вывод
Санкционный режим ЕС после 23 октября 2025 года ускорил «перекос в пользу гражданства»: для россиян на EU-платформах это означает более частые блокировки, отказы в KYC и длительные проверки. Стратегия защиты — юридическая чистота средств, диверсификация провайдеров и готовность оперативно предъявить документы происхождения активов. В условиях санкций именно документальная дисциплина и грамотная миграция между юрисдикциями определяют доступ к инфраструктуре.Редакция PavRC