ЦБ обяжет банки привязывать ИНН к банковским счетам

ЦБ России обяжет банки привязывать ИНН клиентов к банковским счетам

Банк России готовится ввести новое обязательное требование для всех кредитных организаций: каждый банковский счёт должен быть привязан к ИНН клиента. Мера направлена на борьбу с дропперством и усиление идентификации финансовых операций.

Что именно изменится

По словам заместителя председателя ЦБ, регулятор впервые сделает ИНН обязательным реквизитом. Требование будет распространяться как на вновь открываемые счета, так и на уже существующие. Банкам предписывается самостоятельно собрать недостающие данные о клиентах.

Отмечается, что кредитные организации могут получать ИНН напрямую через сервисы Федеральной налоговой службы — без необходимости запрашивать документ у самого гражданина.

Главная цель — борьба с дропперством

В последние годы дропперские схемы стали одним из заметных инструментов обналичивания и криминальных транзакций. Курьеры-дропперы продают или сдают свои банковские счета злоумышленникам, что усложняет расследование мошенничеств и киберпреступлений.

Привязка ИНН к каждому счёту позволит сократить анонимность таких операций, упростит отслеживание денежных потоков и усилит ответственность владельцев счетов.

Как банки будут собирать данные

ЦБ подтверждает, что у банков уже есть необходимые инструменты ФНС для автоматического получения ИНН по паспортным данным. Клиентам не потребуется предоставлять документы повторно — информация может быть заполнена без их участия.

Кредитные организации обязаны будут привести данные по всем действующим счетам в полный и актуальный вид. По словам регулятора, это не увеличит бюрократическую нагрузку на граждан.

Когда вступят изменения

Официальные сроки вступления требований в силу пока не названы. Однако ЦБ отмечает, что нормативная база практически готова, а значит, новые правила могут заработать в ближайшие месяцы.

Эксперты ожидают, что инициатива станет частью расширенной системы противодействия финансовым преступлениям, включая схемы обналичивания, фрод и мошенничество с использованием подставных счетов.

Редакция PavRC

Источник: ЦБ РФ

🔄 Bitcoin Mix — Анонимное смешивание BTC с 2017 года

🌐 Официальный сайт
🧅 TOR-зеркало
✉️ [email protected]

No logs • SegWit/bech32 • Мгновенные переводы • Динамическая комиссия
TOR-доступ рекомендуется для максимальной анонимности