ЦБ проверит переводы самому себе по СБП свыше 200 тысяч рублей
Центробанк России усилит контроль за переводами самому себе по системе быстрых платежей (СБП). Если после такого перевода клиент в тот же день отправит деньги «условно незнакомому человеку», операция может быть проверена на признаки мошенничества.
Повод — рост числа обманных схем
Как пояснил глава департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью «РИА Новости», мошенники всё чаще убеждают людей перевести сбережения со счетов в разных банках «самому себе» через СБП. После объединения средств злоумышленники получают к ним доступ и похищают деньги целиком.
Как будут работать проверки
По информации пресс-службы ЦБ, дополнительный контроль затронет переводы самому себе на сумму свыше 200 тысяч рублей, если вслед за ними совершается перевод другому человеку, которому клиент ранее не отправлял средства минимум полгода. Проверяться будет именно вторая транзакция — после внутреннего перевода.
Механизм защиты клиентов
Такие операции будут помечаться как подозрительные, и банк сможет временно приостановить перевод до завершения проверки. По словам Уварова, меры направлены на снижение рисков социальных атак, когда граждан обманывают под предлогом «перевода в безопасное место» или «снятия ограничений» по счету.
Контекст и предупреждения ЦБ
Ранее ЦБ сообщал о росте случаев, когда мошенники манипулировали клиентами, заставляя их переводить деньги через СБП под видом «защиты от взлома». Теперь банкам рекомендовано активнее анализировать поведение клиентов и блокировать операции с аномальными сценариями переводов.
Заключение
Новые меры ЦБ должны повысить уровень финансовой безопасности и снизить число мошеннических операций в рамках СБП. Регулятор также призвал граждан не переводить деньги самому себе по чужой просьбе и не сообщать третьим лицам данные о своих счетах и кодах доступа.
Редакция PavRC