В Пензе задержан «дроповод», обналичивавший средства через подставные карты
Оперативная разработка и схема мошенничества
В Пензе сотрудники полиции пресекли деятельность **жителя Бессоновского района**, подозреваемого в организации незаконных финансовых операций через систему «дропов» — подставных держателей банковских карт.По данным следствия, **в августе 2025 года** мужчина 1994 года рождения получил предложение от анонимного куратора оформить банковские карты на подставных лиц и передавать их в обмен на денежное вознаграждение.
Однако вместо того чтобы следовать указаниям, он сам **завербовал 28-летнего знакомого**, который оформил **четыре банковские карты** на своё имя и передал их «дроповоду» за 5 тысяч рублей.
Как работала схема
Злоумышленник направил реквизиты карт кураторам, а сами карты оставил при себе, чтобы по их команде **обналичить 31 тысячу рублей** с одного из счетов.Часть средств он должен был перевести в даркнет-канал по указанию заказчиков, а остаток оставить себе как «комиссию».
Таким образом, «дроповод» действовал как **посредник между кураторами и исполнителями**, обеспечивая незаконное обналичивание средств и последующее их распределение по фиктивным цепочкам.
Задержание и расследование
В ходе оперативных мероприятий сотрудники управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Пензенской области задержали подозреваемого.Следственными органами возбуждено уголовное дело по **ч. 5 ст. 187 УК РФ** — *изготовление, использование и сбыт платёжных документов для совершения преступлений в крупном размере*.
Фигуранту избрана мера пресечения в виде **подписки о невыезде**, а в отношении завербованного им «дроппера» проводится проверка для принятия процессуального решения.
Как работают «дроп-сети»
«Дропперы» (исполнители) и «дроповоды» (вербовщики) являются частью распространённой схемы, используемой интернет-мошенниками для легализации украденных средств.Как правило, кураторами выступают организаторы из даркнет-сообществ, специализирующихся на **обналичивании криптовалют и краденых денег**.
Статистика и судебная практика
По данным МВД, только за первую половину 2025 года возбуждено **свыше 5 000 уголовных дел**, связанных с обналичиванием средств через «дропов».Средний размер незаконных переводов в подобных схемах превышает **1,5 миллиона рублей**.
— В Новосибирске в 2024 году «дроповод» осуждён на **6 лет строгого режима** за обналичивание 480 тысяч рублей;
— В Самаре фигурант аналогичного дела получил **5 лет** за участие в даркнет-сети;
— В Москве вынесен приговор **7 лет заключения** за организацию «дроп-фермы» из 50 участников.
Вывод
Задержание пензенского «дроповода» стало очередным звеном в борьбе с теневой экономикой, основанной на подставных банковских картах и криптовалютных переводах.Эксперты отмечают, что подобные схемы являются финансовым аналогом «цифрового наркобизнеса» — с чёткой иерархией, анонимностью и привлечением доверчивых граждан.
Редакция PavRC