Сервисы Р2Р обмена валют

[Resident]

Централизованные проекты по обмену валют стали своего рода ловушкой для наркодилеров и их сотрудников. Такие проекты открыто заявляют о том, что сотрудничают с правоохранительными органами, анализируют блокчейн на предмет подозрительных транзакций и выполняют функции регуляторов, блокируя счета пользователей до получения информации о происхождении средств. Удивительно, но большинство наших пользователей это даже не пугает.

Децентрализованные p2p сервисы обмена - естественное продолжение концепции свободных финансов, но не все. Всем известный Локал и Паксфул также придерживаются политики KYC/AML ("знай своего клиента" и борьба с отмыванием денег), тем самым убивая саму суть децентрализации, делая прямые обмены между пользователями подконтрольными и передавая информацию о пользовательских транзакциях в компетентные органы.

И даже сервисы, которые не придерживаются политик KYC/AML, нельзя по умолчанию называть безопасными, так как, зачастую, информация о контрагенте неизвестна другой стороне, а там может оказаться обменник, который сотрудничает с правоохранительными органами и передает информацию о подозрительных сделках, а также может хранить эту информацию локально.

На просторах форума очень часто можно встретить вопросы относительно того, где и как безопасно и выгодно менять валюту. Отвечая на этот вопрос, я могу порекомендовать пользоваться только внутренними обменниками проекта, так как весь процесс проходит внутри замкнутой экосистемы, деньги отсюда не уходят, анализ блокчейна не даст никаких результатов. Внутренним обменникам можно доверять, так как они вносят очень значительный депозит для работы, проходят ряд проверок.

Но, я постарался собрать информацию по проектам, которые заслуживают внимания.

Информация в таблице может дополняться. Информация собиралась из открытых источников. Если решитесь проводить обмен вне ресурса, самостоятельно изучайте правила сервисов и условия использования их, так как не факт, что условия работы сервисов не изменятся.

Для тех, кто изучает новости и анализирует ситуацию вокруг контроля в РФ финансовых транзакций, связанных с цифровыми валютами и криптовалютами, должен понимать, идеи правительства сводятся к тому, чтобы:
1. Все сервисы по обмену, начиная от обменников и заканчивая биржами регистрироваться как участник финансового рынка.
2. Обязать все сервисы верифицировать клиентов и связывать криптовалютные транзакции с реальной личностью.
3. Сделать таких участников рынка субъектами исполнения антиотмывочного закона, чтобы они сообщали все данные в РосФинМониторинг, для дальнейшей передачи данных в правоохранительные органы по надобности.

Поэтому, чтобы этот процесс со стороны государства оказался менее эффективным, я всех призываю отказаться от использования сервисов, которые придерживаются политик KYC/AML.