Что не так с BestChange: скам на AML-проверках и схема «треугольников»
Агрегатор BestChange, известный с эпохи Hydra как главный источник обменников для ру-дарка, по-прежнему остаётся популярным инструментом для небольших криптовалютных сделок.
Однако за фасадом удобства скрываются истории блокировок, навязанных AML-проверок и откровенных мошеннических схем.
Схема с AML и партнёрами BestChange
Поводом для очередной волны критики стал материал, опубликованный в телеграм-канале ВЧК-ОГПУ.
В нём разбирается схема, в которой BestChange продвигает услуги посредника — компании *Seven Senses*, выполняющей AML/KYC-проверки.
Именно на этом этапе, как утверждается, происходит блокировка средств: деньги пользователей «зависают» под предлогом проверки и больше не возвращаются.
Многие обменники, представленные на платформе, не имеют юридических лиц, а их владельцами числятся дропы.
Под видом AML-проверки криптовалюта фактически уходит к участникам схемы.
Никаких официальных запросов от органов или документов клиентам не показывают, а запрос на подтверждение происхождения средств результата не даёт.
Не все блокировки — скам, но репутация подмочена
По данным сообщества, подобные случаи происходят не впервые.
Иногда заморозка действительно оправдана: пользователи сами отправляют «грязные» монеты с высоким AML-риском, не осознавая последствий.
Но проблема в другом — BestChange не дистанцируется от партнёров, использующих сомнительные практики, и оставляет пользователей без обратной связи.
В результате пострадавшими оказываются не только анонимные игроки серого рынка, но и обычные клиенты, пытавшиеся просто обменять небольшую сумму крипты.
«Треугольники»: старая схема на новых рельсах
Отдельная история — работа так называемых «треугольников».
Суть проста: честный клиент хочет продать биткоин, а обменник, действуя как посредник, принимает крипту на кошелёк третьего лица.
Этот «посредник» отправляет покупателю рубли, но зачастую — «грязные», после чего банковский счёт жертвы блокируется.
Такие операции годами проводились на платформе, и администрация BestChange не спешила вмешиваться.
Лишь недавно агрегатор скрыл 95 рублёвых обменников, что, по мнению многих наблюдателей, связано не с внутренним контролем, а с внешним давлением со стороны регуляторов.
Новички — главная аудитория BestChange
Несмотря на скандалы, BestChange остаётся первым шагом для новичков, желающих войти в криптосреду.
Для мелких переводов сайт действительно удобен, но использовать его для крупных транзакций крайне рискованно.
Вероятность попасть на недобросовестный обменник или AML-блокировку слишком высока, особенно при неосторожности в выборе направления и суммы.
Вывод
История BestChange — это иллюстрация того, как на грани легального и теневого мира процветают серые посредники.
Пока пользователи не научатся проверять репутацию обменников и соблюдать базовые принципы криптобезопасности, подобные схемы будут жить и дальше — с новыми названиями, но тем же смыслом.
Редакция PavRC